גידור מטבע והשפעתו על חיסכון פנסיוני
מסלול S&P 500 יכול להניב תשואות שונות בין חברות שונות, גם כאשר המדד זהה, בגלל הבדלים בהרכב ההשקעה, חשיפת המטבע ומדיניות הגידור. חוסכים רבים מגלים שמסלול S&P 500 אינו זהה בין החברות המוסדיות. למרות אותו שם ואותו מדד, הרכב ההשקעה בפועל שונה, בעיקר בשל חשיפת מטבע וגידור, ולכן מתקבלות תשואות שונות. מסלולי S&P 500 בקרנות […]
הבדלים בין המוסדיים במסלול S&P 500
גם אם משקיעים באותו מדד S&P 500, התשואה בפועל יכולה להיות שונה לחלוטין בין המוסדיים – בגלל מטבע, גידור והרכב ההשקעה. משקיעים רבים מופתעים לגלות שקרנות השתלמות במסלול S&P 500 אינן מציגות תשואות זהות בין החברות. הסיבה לכך אינה המדד עצמו, אלא הדרך שבה כל מוסדי מנהל את חשיפת המטבע, הגידור והפיזור. הבדלים אלו משפיעים […]
מסלול S&P 500 האם נכון להישאר בו בעידן של אי ודאות כלכלית
מסלול S&P 500 הפך לאחד ממסלולי הפנסיה המבוקשים בישראל בזכות תשואות היסטוריות גבוהות, אך הוא כולל ריכוז סיכון משמעותי לשוק ולמטבע אחד. בתקופה של אי ודאות כלכלית, התחזקות השקל וחשש מתרחישי קיצון, חוסכים נדרשים לבחון האם חשיפה מלאה עדיין משרתת חיסכון פנסיוני ארוך טווח או שיש מקום לפיזור מבוקר. מסלול S&P 500 מציע פוטנציאל צמיחה […]
