הבירוקרטיה של ההלוואות
יותר משאנו עסוקים בשיווק הלוואות לעמיתי קרנות הפנסיה, אנחנו מתעסקים בבירוקרטיה.ניוד קופות פנסיוניות מצריך עיסוק בבירוקרטיה..הגיע אלינו לקוחה שבקשה הלוואה מחברה הפנסיה שלה, לצרכי טיפול רפואי.החברה לא אישרה לה את ההלוואה, בגלל שהלקוחה לא עמדה בקריטריונים שקבעה קרן הפנסיה שלה לקבלת ההלוואה. הוחלט לנייד את הפנסיה שלה, לקרן פנסיה אחרת.הבעיה היא שבמהלך הדרך יכולים להתרחש […]
ביטול שיווק פוליסות הסיעוד
בחודש האחרון, התבשרנו כי כלל חברות הביטוח הודיעו שהן מפסיקות לשווק פוליסות לפיצוי במקרה ביטוח סיעודי, המעניקות פיצוי חודשי לכל החיים. חלק מהחברות ממשיכות עדיין לשווק פוליסות סיעוד עם תקופת פיצוי של שלוש או חמש שנים, אבל גם שיווק פוליסות אלה צפויות להעלם בקרוב מהשוק. ההודעה עוררה סערה גדולה בתקשורת, בגלל חשיבות הכיסוי לביטוח סיעודי, […]
עתיד החיסכון הפנסיוני
כשאנו פונים לחברות הביטוח או לבתי ההשקעות כדי לקבל הלוואה על חשבון החיסכון הפנסיוני שלנו, ברוב המקרים, הם יסכימו לבדוק את הבקשה, אך סביר להניח שמרביתם יסרבו להעניק לנו את ההלוואה, או שיענו באופן חלקי לבקשת ההלוואה בתנאים מחמירים. האפשרויות שעומדים לרשותנו כדי לקבל הלוואה מהמוסדיים, משתנה בין חברה אחת לשנייה. הסיבות לשינויים אלו, נובעת […]
המודל הצ'יליאני
המפקחת על הביטוח במשרד האוצר, דורית סלינגר, פרסמה בתאריך 5/11/14, הוראה לגופים המוסדיים הקובע כי תמהיל ההשקעות והסיכון הגלום בהן, יותאם למאפייני החוסכים לפנסיה. מסלולי החיסכון, נועדו למנוע חשיפה גבוהה מדי של חוסכים מבוגרים לתנודתיות בשוק ההון. מתווה זה יחול באופן אוטומטי על כל המצטרפים החדשים למעגל החוסכים. בנוסף, לכל חוסך קיים תינתן האפשרות להעביר את כספו […]
