איך מתנהלים כספית בתקופת של אי וודאות
אנחנו נמצאים בתקופה לא פשוטה, תקופה שמלאה באי וודאות ובלבול. אנחנו נדרשים להתמודד עם מלחמה קשה, בלי לדעת מה יהיה ומתי זה ייגמר. . אי הוודאות קשה לכולנו, רבים מאיתנו נקלעו לבעיה כלכלית בעקבות סגירת עסקים והוצאת עובדים לחופשה מאולצת, לחל"ת או אף קיצוץ בשעות עבודתם. מה שחשוב, הוא לנסות להפחית את האי וודאות ואת […]
לא רק סוכן ביטוח
איך שיניתי חיים והצלחתי לחלוץ אישה ממצב חירום. יש כאלו שיוצאים נגדי, טוענים שאני רק מכביד אל אנשים. אבל המרחק מהמציאות, היא מרחק של שנות אור מזה. לכך אני כאן, לספר לכם סיפור שיגרום לכם לחשוב שוב. אנשים באים אלי כשהם נתקעים בתוך בוץ כלכלי כבד, כשאין להם לאן ללכת. ברוב המקרים, הם כבר חלבו […]
מלחמה בין חברת הפניקס לסוכנות הביטוח פרופיט.
דמי הניהול של קרנות הפנסיה אינם מאפשרים שולי רווח גבוהים. עובדה זו מונעת מהמוסדיים לתת שירות איכותי לעמתי הקרן ולהעסיק צוות עובדים מקצועי בשכר גבוהה שישפיע על תשואות קרנות הפנסיה לעמיתים. וכל זה עוד לפני העלויות הגבוהות של גיוס לקוחות חדשים. אם לא היה מתאפשר לסוכני הביטוח לנייד, המוסדיים היו יכולים לחלק ביניהם את הטריטוריה […]
ביטוח זול שיכול לחסוך לכם המון הוצאות.
שלא כהרגלי, הפעם אני רוצה לספר לכם על אירוע בלתי נשכח שחוויתי, אני רוצה לספר לכם על אישה אחת בשם מרים, אישה נשואה בת 45 ואם לשניים, שעובדת במשרה מלאה בחברת היי-טק. היא ובעלה נאלצו להתמודד עם מצב פיננסי מורכב, בעקבות בעיה רפואית, שבה לקה אחד מילידיה, שהצריך אשפוז ארוך של ילדה בבית החולים שניידר. […]
מעבירים את כספי הפנסיה להשקעה בבורסה הישראלית
מנהיגי המחאה של מתנגדי הרפורמה המשפטית איימו להוציא את הכספים מהבורסה להשקעות בחו"ל. תשובת משרד האוצר: לחייב את חברות הביטוח להשקיע את כספי קרנות הפנסיה בבורסה הישראלית בלבד. למרות זאת התירו עדיין מסלול אחד להשקעה בחו"ל S&P500. . הבעיה היא שהבורסה הישראלית קטנה מדי בשביל להכיל את כל הכספים הפנסיוניים, ביחס לכמות המשקיעים בה. בעת […]
פדיון קרנות פנסיה בזמן עבודה
הבחור בכתבה, התוודע שהוא פדה את קרן הפנסיה שלו כדי לחלץ את משפחתו ממצוקה כלכלית.. הוא כנראה לא העלה על דעתו שהוא מסתכן במכתב פיטורים ממקום עבודתו, שיכול להותיר אותו מובטל ללא זכות לקבל פיצויי פיטורים! . בחודש נובמבר 2021, המפקח על ביטוח נכנע ללחץ של חברות ביטוח ולשכת סוכני הביטוח והעביר הוראה שמבטלת את […]
מה זה השלכת ותק?
לפני שלוש שנים ניידתי ללקוח שלי בשם אביתר, את קרן ההשתלמות שלו לחברת מגדל. אבל לאחר שהגיע מועד פדיון קרן ההשתלמות, לפני כשבוע, התברר שהמעסיק המשיך להפריש לו את כספי ההשתלמות לחברה הקודמת ולא למגדל השתלמות, כפי שרצה. בגלל זה אביתר יכול היה לפדות רק את הכספים שנצברו לו בחברת מגדל. הוא כעס על כך, […]
מה מאפיין את הלקוחות בתקופה הזו
מה שמאפיין את הלקוחות שלנו, בתקופת הנוכחית, שמרביתם מעוניינים למחזר הלוואות קיימות.. . בשבוע שעבר פנתה אלינו אמל תושבת הצפון, בבקשה למחזר הלוואות ולכסות את החריגה שלה בחשבון. . ההלוואות הם חלק מההוצאות החודשיות של משקי הבית. אנחנו נוטים לתת חשיבות יתר לריביות ולמועד פירעון ההלוואות. אנחנו לא אוהבים לסחוב אתנו התחייבויות, מעדיפים לסיים אותם […]
מי קובע לנו כיום באיזו קופה פנסיונית ננהל את כספנו
מי קובע לנו כיום באיזו קופה פנסיונית ננהל את כספנו: בקרן פנסיה, או בקופת גמל? מי קובע לנו מי יהיה סוכן הביטוח שלנו? מקובל לחשוב שבעל העסק הוא זה שיקבע לעובדיו באיזו חברה, יופקד להם הכספים הפנסיונים. בעבר חברות ביטוח היו מגיעות לבעל העסק ונותנות לו הטבה כלשהי כמו הנחה בביטוח לעסק, לרכב או לביטוחים […]
כיצד שורדים את יוקר המחייה עם ההלוואות שלקחנו..
יקר לחיות פה. עם האינפלציה, העלאת הריבית וזינוק המחירים כולם מבינים שאנחנו חייבים להתארגן מחדש. הוצאה שלנו על ההלוואות , הם חלק מההוצאות החודשיות שלנו. לכן בין אם יש לכם הלוואה קיימת ובין אם אתם מתכננים לקחת הלוואה חדשה חשוב שתדעו איך לעשות את זה בצורה הכי טובה. . ההלוואות שאנחנו מספקים ללקוחותינו הם הלוואות […]
