בדיקת תיק ביטוח

משרד האוצר העריך את שווי הנכסים הרדומים של הציבור, שנמצאים בחברות הביטוח ובתי ההשקות בכ- 10 מיליארד שקלים.
כיום יש באפשרותנו לגלות אם חלק מאותם כספי חיסכון אבודים שייכים לכם.
יש לכם קופת גמל שפתחתם פעם ואינכם זוכרים היכן, או אולי כספי ירושה שהופקדו בחסכונות לפנסיה ואין לכם שום מידע עליהם?
עכשיו אתם יכולים בקלות לברר ולמצוא את אותם חסכונות אבודים.
בעולם שלאחר רפורמת בכר, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות של הבנקים נמכרו לבתי ההשקעות, שהתמזגו או נמכרו.
נוצר קושי לאתר את קופות הגמל שהופקדו לנו בהם כספים.
החיסכון הפנסיוני מתבסס על צבירה וככול שכספי הצבירה יהיו גבוהים יותר, כך היא תעניק לכם חיסכון פנסיוני גבוהה יותר ובמקרים רבים גם דמי הניהול נמוכים יותר.
כיום ישנה אפשרות לרכז את כל כספי החיסכון הפנסיוני שחסכתם בקופות שונות, בחברה אחד ולהיות רגוע בידיעה שאתם יודעים היכן הכספים שלכם מנוהלים וגם ליהנות מחיסכון פנסיוני גבוהה יותר.
כיום ניתן להעביר את כספי קרן הפנסיה לקופות גמל או לפוליסה לביטוחי מנהלים ולהפך.
הכול תלוי למי אנו מעוניינים להוריש את כספי החיסכון שצברנו לפנסיה.
כספים שצברתם בקרן פנסיה, לא ניתן להוריש ליורשים ואילו כספים שהופקדו בביטוח מנהלים או קופת גמל, ניתן להוריש לדורות הבאים.
את הכספים שצברתם בקופות הגמל וקרנות פנסיה ניתן למשוך אך ורק בגיל פרישה.
למרות זאת במקרים מסוימים ניתן למשוך את הכספים כבר היום, בלי לשלם מס.
לדוגמה: כספים שהופקדו בקופות גמל וביטוחי מנהלים, עד שנת 2007.
ישנם כמובן עוד מגוון אפשרויות, שבגינן לא נשלם מס, על משיכת הכספים בטרם הגענו לגיל פרישה.