המסלקה הפנסיונית הדיגיטלית היא הסיפור. ביטול עמלות ההיקף הוא רק אחת התוצאות שלה.
בקצרה: המאמר טוען שהשינוי המשמעותי ביותר הצפוי בשוק הפנסיה אינו ביטול עמלות ההיקף, אלא המכרז החדש של המסלקה הפנסיונית. המעבר ל־API, כניסת הבינה המלאכותית והפיכת המסלקה לתשתית דיגיטלית עשויים לשנות את מודל ההפצה, תפקיד סוכן הביטוח, בתי הסוכן ומערכות ה־CRM בשנים הקרובות. 🎧 אין לכם זמן לקרוא? האזינו לתקציר שנוצר באמצעות AI על בסיס המאמר […]
בוטים פיננסיים והלוואות מהפנסיה
הבוקר מלי מהמשרד פנתה אליי ושאלה: “שמואל, אתה רואה כמה אנשים נכנסים לבוט הפיננסי? למה כל כך הרבה מהם מפסיקים באמצע? הבוט עובד מצוין, אז מה גורם להם לחשוש?” זו שאלה נכונה. הבוט פיננסי פעיל ופתוח לציבור, והוא מבצע את עבודתו בצורה מדויקת ומהירה. אבל המציאות בשטח מורכבת הרבה יותר. הבעיה איננה הטכנולוגיה עצמה אלא […]
היסטוריית ההלוואות הפנסיוניות בישראל
התפתחות היסטורית, רגולציה והשפעתן על משקי בית שנות ה־50 עד ה־70: ראשית קופות החיסכון והפיקוח הראשוני עם הקמת מדינת ישראל, נבנו בהדרגה מסגרות החיסכון ארוך הטווח: קרנות הפנסיה הראשונות, קופות הגמל ופוליסות ביטוח המנהלים. את הכספים ניהלו גופים מוסדיים בפיקוח הדוק של משרד האוצר, כשהדגש המרכזי היה על יציבות כלכלית ועידוד הציבור לחסוך לעתיד. באותן […]
לא יוצגו היתרות שבסלייס IRA, במסלקה הפנסיונית.
למי שלא יודע, רשות שוק ההון השתלטה בסוף חודש דצמבר האחרון על ניהול קופת הגמל סלייס.הרשות הציבה בבית ההשקעות סלייס, ממונה מטעמה, בשם אפי סנדרוב, שהודיע בתאריך 14/03, שנת 2024, על ההחלטה שלא יוצגו יתרות של הכספים שנמצאים בקרנות חוץ במסלקה הפנסיונית. בשם "קרנות חוץ", מכונים אותם חשבונות בנק, שנפתחו בדלוור שבארה"ב, על מנת לגנוב […]
