אפרים בן 84
נשוי, אב לשניים, סבא לחמישה נכדים
יש לו קופת גמל עם 1.2 מיליון שקל
והוא מתלבט מה לעשות עם הסכום.
.
הוא אוהב את ילדיו
אבל אחת הכלות לא מוצאת חן בעיניו.
אשתו משוכנעת שהזוג יתגרש.
והחשש?
שביום שאחרי, חצי מהירושה תגיע לידיים שהוא לא סומך עליהן.
הצעתי לו פתרון אחר.
להעביר חלק מהחיסכון לתוכניות פנסיה על שם הנכדים.
.
.
כשאתה ממנה מוטב בקרן פנסיה, זה עוקף צו ירושה.
הכסף עובר בדיוק למי שרצית.
בלי עיכובים, בלי סיכונים, בלי מריבות.
זו לא רק השקעה.
זו דרך להעביר ערכים.
ליצור חיבור בין דורות.
.
כשהנכד יקבל קצבה חודשית בגיל 67
והוא יידע שסבא דאג לו עוד כשהיה בן חמש
זה רגע שנשאר איתו לכל החיים
.
אפרים חייך
שאל:"איך עושים את זה?"
עניתי: פשוט
תן לנו לטפל בזה
אנחנו יודעים בדיוק איך זה עובד
כי השקעות משעממות, הן אלו שמביאות תוצאות
