בשבוע שעבר התכנס בית המשפט המחוזי בתל אביב לדון בכתב תובענה ייצוגית, שהגישו ע"ד עדי זימראן ועו"ד נימרוד אליהו, כמיצגים את הגב' רונית אביב כנגד בית ההשקעות סלייס גמל שנתבעים, על סך של 75 מיליון ש',
התובעים מגוללים שורה של אירועים שתחילתה "בסוכנות נאמנות", שהבטיחה לגברת רונית אביב הלוואה, בתמורה לניוד קרן הפנסיה שלה מכלל פנסיה לסלייס גמל, בגובה 30% מכספי הצבירה בקרן הפנסיה שלה.
סך ההלוואה שהובטח לה, הסתכם בכ-100 אלף ש', בריבית של 1% לשנה, לא צמוד לכלום, כשהיא תוכל להשיב את הכסף לאחר 10 שנים..כלומר במילים אחרות, זו הלוואת בלון ל 10 שנים….אשרי המאמין.
.
לאחר קבלת ההלוואה בהעברה בנקאית מארה"ב.
מאחר שלא קיבלה לוח סילוקין ולא דוחות עבור ההלוואה שקיבלה, החלה רונית לחשוד בכל התהליך.
.
בברור מול בית ההשקעות סלייס, התבררה לה תמונה שונה ממה שהוסבר לה בתחילת התהליך ע"י "סוכנות נאמנות"….
כספי הפנסיה שלה נוידו לקופת גמל סלייס אי אר אי.
קופת אי אר אי למי שלא יודע, זו קופת גמל שבה העמית מחליט בעצמו היכן יושקעו הכספים שלו.
הכספים הועברו לקרן חוץ שהקים אדם בשם גאי שניצר בדאלוור שבארה"ב ולכן הכספים שקיבלה היו בהעברה מחשבון הבנק שפתח שניצר בארה"ב. שזה נחשב לפי חוקי מדינת ישראל, להלבנת הון.
.
אתם בטח שואלים, איך הכספים עברו לארה"ב?
ובכן, היא הוחתמה על מסמכים, שאני בספק אם הבינה את תוכנם.
הוסבר לה שהיא מניידת את הכספים לקופת גמל רגילה ולא לקרן חוץ בארה"ב.
.
כיצד דבר כזה מתאפשר?
ובכן, כל אחד יכול לפתוח חשבון בנק בארה"ב או באנגליה, לקבל אישור מעו"ד בארץ שזו קרן חוץ ולשווק אותה כ"קרן השקעות אלטרנטיבי" או כקרן גידור.
אין צורך בשביל זה לסיים, אפילו לא 12 שנות לימוד.
קופת גמל מסוג אי אר אי, היא בסך הכל פלטפורמה, ששמשה את גאי שנצר לצורך ניוד כספי הפנסיה של רונית לחשבון הבנק שפתח בחו"ל ומכאן הדרך קצרה לשוד של כספי הפנסיה שלה ושל לקוחות תמימים נוספים שחשבו שמצאו פראייר שיעניק להם הלוואה בחינם…בלי לשלם על כך תמורה.
.
אם לא די בכך, מכספי חיסכון הפנסיה של רונית אביב, שהועברו לחשבון הבנק בארה"ב ועמדו על סך של 590 אלף ש', נגבו דמי ניהול בסך 1% לשנה עם כוכבית קטנה.
למה שמתי כוכבית?
כיוון שאת דמי הניהול גבו 4 שנים מראש.
בצורה כזו רונית הפסידה כמעט 6000 ש' בתוך חודש.
.
על מנת להשיב את כספי הפנסיה שלה לקרן פנסיה, נדרשה רונית להעביר לחשבונו הפרטי של גאי שניצר בארץ 119,828 ש'.
אם לא די בכך, את הכספים הצליחה לנייד חצי שנה לאחר שהעבירה לשניצר את הכספים.
.
התביעה טוענת שקיים לכאורה קשר בין גאי שניצר שפתח את קרן החוץ בארה"ב לבין בית השקעת סלייס.
.
להערכת העותרים בקופות אלו שנפתחו בחו"ל נצברו במהלך השנה וחצי האחרונה, מאז נפתחה, כמיליאד שקלים, כספי פנסיות של עמיתים שנויידו דרך קופת אי אר איי לצורך קבלת הלוואה..
.
מבדיקה שעשיתי, לא מדובר בהלוואה ולא בהשקעות אלטרנטיביות או קרנות גידור, אלא מדובר בלא אחר מאשר, תהליך של פדיון של כספי פנסיה.
השיטה מאוד פשוטה: הכספים מנויידים לחשבון בנק בחו"ל, שקיבלו אישור להיקרא בשם "קרן חוץ" ומחשבון הבנק מבצעים העברה של 30% מהכספים שנויידו , חזרה לחשבון העמית בארץ. שזו דרך להלבין כספים.
.
לידיעת הצופים, עם תחילת המלחמה בעזה, גאי שניצר, מחק את חשבון הפייסבוק שלו …….
.
מהיכרותי האישית זו פרשייה שבימים כתיקונם הייתה פותחת מהדורות חדשות.
הפרשייה לדעתי גדולה מדי על משרד האוצר, שמתקשה להכיל את גודל האירוע.
מדובר ברשת גדולה, ברמת מדינה, שחדרה לכל מקום בשוק ההון ובענף הביטוח בפרט.
מרביתם אינם בעלי רישיון ולכן לא מפוקחים ע"י משרד האוצר.
הסוף ידוע. זה יתפוצץ ברעש גדול. והציבור ישלם את המחיר.
.
קישור לנוסח התביעה הייצוגית בקישור כאן.
