לפני שלוש שנים ניידתי ללקוח שלי בשם אביתר, את קרן ההשתלמות שלו לחברת מגדל.
אבל לאחר שהגיע מועד פדיון קרן ההשתלמות, לפני כשבוע, התברר שהמעסיק המשיך להפריש לו את כספי ההשתלמות לחברה הקודמת ולא למגדל השתלמות, כפי שרצה.
בגלל זה אביתר יכול היה לפדות רק את הכספים שנצברו לו בחברת מגדל.
הוא כעס על כך, בגלל שהיו לו תוכניות להשתמש בכספי החיסכון כדי לשלם חובות ולכן הוא תלה את האשמה, בתהליך הניוד שבצע בסיוע שלי.
אני נתקל לעיתים קרובות בלקוחות דומים לאביתר, שיש להם כמה קרנות השתלמות שאינן פעילות.
במקרים כאלו, יש אפשרות לפדות במקביל שתי קרנות השתלמות, שאין להם את אותו הוותק.
התהליך נקרא בשם "השלכת ותק".
וזה בתנאי שלא בצעתם עדיין פדיון חלקי או מלא לקרן ההשתלמות הנזילה.
לפני שאתם ממהרים לפדות את קרן ההשתלמות שהגיע למועד פדיונה, תדרשו מבית ההשקעות שבה מנוהלת קרן ההשתלמות המיועדת לפדיון, אישור השלכת וותק לקרן ההשתלמות בקופה השנייה .
כך נוכל לפדות את שתי הקופה באותו מועד, ללא מס כמובן.
בצורה כזו פתרתי לאביתר את הבעיה שנתקל בה.
בקשתי מחברת מגדל אישור להשלכת ותק לקופה השנייה ולאחר שקיבלתי את האישור, בצעתי פדיון לשתי הקופות.
אביתר לא האמין שאצליח לבצע את זה והיה מופתע כשקיבל את כל הכספים באותו הזמן לחשבון הבנק שלו.
