השקעות משעממות, הן דווקא אלו שמחזיקות מעמד

שמעון בן 55
כבר שני עשורים שהוא עובד כמתכנת בחברת סטארט־אפ
לאחרונה הוא פנה אליי כדי להבין מה אפשר לעשות עם הכסף שהצטבר לו בקופות הפנסיה
הסכום? כ־1.2 מיליון שקל.
זה אמור להספיק לקצבה של בערך 8,000 שקל בחודש בגיל פרישה.

.
אבל שמעון לא רגוע
הוא עוקב אחרי ההתפתחות של הבינה המלאכותית וחושש שהמומחיות שלו תתייתר.
הציעו לו להשקיע 300 אלף שקל בקרן נדל"ן בבטומי
שאלתי אותו איזה ביטחונות יש לו.
הוא ענה: "המליצו לי עליה".

.

.
בגיל הזה, המלצות זה נחמד, אבל לא מספיק
זה הזמן לחשוב בצורה שקולה ובטוחה
רק בשנים האחרונות הפסידו ישראלים יותר מ־14 מיליארד שקל בהשקעות אלטרנטיביות שקרסו
אז למה להמר?

.
שאלתי אותו – למה לא לקחת הלוואה מהפנסיה, באותם 300 אלף שקל, ולהחזיר אותה… לפנסיה?
אם תוסיף גם הפקדות חודשיות של 4,000 שקל, תוכל להגיע תוך 15 שנה לעוד 2.4 מיליון שקל
במקום קצבה של 8,000, תקבל 20,000 שקל לחודש.

.
הוא נעצר.
אמר: "נשמע מושלם מדי. ומה אם זה לא יעבוד?"
עניתי: זו לא השקעה הרפתקנית
זה לא מיזם בגיאורגיה
זו קרן פנסיה
הכסף נזיל, מפוקח, בטוח.

.
הוא חייך
שאל: "מה הצעד הבא?"
אמרתי לו: תן לי לטפל בזה
את שלך כבר עשית.
כי השקעות משעממות, הן דווקא אלו שמחזיקות מעמד….