יותר משאנו עסוקים בשיווק הלוואות לעמיתי קרנות הפנסיה, אנחנו מתעסקים בבירוקרטיה.
ניוד קופות פנסיוניות מצריך עיסוק בבירוקרטיה.
.
הגיע אלינו לקוחה שבקשה הלוואה מחברה הפנסיה שלה, לצרכי טיפול רפואי.
החברה לא אישרה לה את ההלוואה, בגלל שהלקוחה לא עמדה בקריטריונים שקבעה קרן הפנסיה שלה לקבלת ההלוואה.
הוחלט לנייד את הפנסיה שלה, לקרן פנסיה אחרת.
הבעיה היא שבמהלך הדרך יכולים להתרחש תקלות, שנובעות, מרצונה של החברה בה מתנהלת קרן הפנסיה למנוע מאתנו ניוד של הכספים לחברה אחרת.
ולעיתים יוצרים טעות מכוונת, שנועדה לדחות את מועד הניוד של קרן הפנסיה, בידיעה שהעמית יאשים אותנו בכך שמועד ניוד קרן הפנסיה נדחה, וכך גם מועד קבלת ההלוואה וזו שיטה שלצערי נוחלת הצלחה.
.
כך קרה גם במקרה הזה.
קרן הפנסיה שהייתה אמורה לנייד את כספי העמיתה, טענה שהיא לא יכולה לנייד משום שהכספים לא קיימים.
בסופו של דבר לאחר התעקשות שלנו, שכללה טלפונים ומיילים דחופים, הכספים נוידו, אם כי באיחור.
היות שאנחנו מורגלים למצבים כאלו לקחנו מקדם ביטחון, הלקוחה לא נפגעה, למרות אי הנוחות שנוצרה.
