למה רוב מודלי התכנון הפיננסי נבנו לעולם שכבר לא קיים
רוב התכנון הפיננסי בנוי על ניסיון לחזות את העתיד. אבל מה קורה כשהעתיד משתנה כל הזמן? מחשבה אחרת על פנסיה, מבנה פיננסי, AI, פיזור סיכונים ונזילות בעולם האמיתי.
סוכני הביטוח לא אשמים, הם עושים את עבודתם
ירידות זמניות בתשואות אינן כשל של סוכני הביטוח. תפקידם הוא להתריע, ללוות ולבחון חלופות עבור הלקוח, האחריות לביצועי ההשקעות היא של מנהלי ההשקעות. המאמר מנתח את הדיון הציבורי סביב יציאת כספים מבית ההשקעות ילין לפידות בשנת 2025, ומבהיר מדוע האשמת סוכני הביטוח אינה מוצדקת. ירידות תשואה קצרות טווח נובעות מחשיפות שוק ומטבע, ולא מפעולת הסוכן. […]
